保險中介機構(gòu)信息化整改已過半！還沒換證的機構(gòu)怎么辦？

今年初，銀保監(jiān)會制定和印發(fā)了《保險中介機構(gòu)信息化工作監(jiān)管辦法》（以下簡稱《辦法》）。

辦法明確要求：保險中介機構(gòu)信息系統(tǒng)應(yīng)能夠及時、完整、準確記錄業(yè)務(wù)、財務(wù)、人員情況，實現(xiàn)與合作保險公司的系統(tǒng)互通、業(yè)務(wù)互聯(lián)、數(shù)據(jù)對接，能夠生成符合監(jiān)管要求的數(shù)據(jù)文件。并明確將具備兼業(yè)代理資格的車商等機構(gòu)納入監(jiān)管范圍，對其提出了與專業(yè)機構(gòu)相同的信息化工作要求，自2月1日起實施后的一年整改期內(nèi)（截至2022年1月31日），若不完成信息化系統(tǒng)建設(shè)，將不得經(jīng)營保險中介業(yè)務(wù)。

“如今，整改已近半年，大部分機構(gòu)都已經(jīng)知道并了解了細則。目前的形式，仍然是觀望者居多，隨著時間的迫近，下半年大家應(yīng)該會加速選擇了。”，杭州某4S店老板張強如是說。

張強在一個多月前，就選擇導(dǎo)入了成都世紀天裕科技旗下的產(chǎn)值寶盒產(chǎn)品。回憶起這次選擇，張強滿是喜悅。“過去我們這塊兒業(yè)務(wù)人效太低了。那么多的客戶資料，誰快到期了需要提醒續(xù)保，還需要手動去查，現(xiàn)在每天系統(tǒng)自動更新。續(xù)保客戶的任務(wù)分配和跟進也是如此，系統(tǒng)分類自動分配，系統(tǒng)提醒每日更新。”

（張強向記者展示的導(dǎo)入產(chǎn)值寶盒前后，在他的五家店里的顯著變化）

“光是首次跟進及時率這一項，我這五家店都提升不少。曾經(jīng)只有35%的一家店，更是從35%增長了145%，達到了86%”。

在《辦法》發(fā)布伊始，張強想過自己招人來寫這個系統(tǒng)。“當時想得太簡單了，想著我自己寫了，東西是自己得，以后干嘛也方便。我低估了做一個能被監(jiān)管機構(gòu)認可的系統(tǒng)的難度。軟件開發(fā)，后續(xù)的維護，這些事兒不在我能力范圍內(nèi)。就算是招來了程序員，我也很難去駕馭，因為我不懂產(chǎn)品嘛。要是想找一個恰好懂這個行業(yè)的，甚至寫過這種系統(tǒng)的程序員就太難了。到時候不光是投入太大的事兒，要是耽誤了換證，我可就虧大了！”。

和張強一樣想過自己做系統(tǒng)的還有浙江省某大型經(jīng)銷商集團的IT經(jīng)理劉峰。“我們自身是有研發(fā)能力的，經(jīng)過我的評估，時間周期也完全來得及。但我研究了《辦法》，將需求梳理出來后，便打消了這個念頭。”

“首先是功能要滿足《辦法》要求，業(yè)務(wù)端要能夠記錄和管理客戶詳情、保單詳情、相關(guān)憑證等信息；財務(wù)端要具備可以記錄管理財務(wù)臺賬、報表、發(fā)票、結(jié)算等功能；能夠設(shè)置相應(yīng)人員查看增加、刪除、修改和查看權(quán)限，并且擁有日志管理功能，記錄用戶的操作行為及操作時間；按照業(yè)務(wù)類型、險種、區(qū)域、時間等維度對企業(yè)進行匯總和分析；還要能夠通過技術(shù)手段，實現(xiàn)與合作保險公司的系統(tǒng)互通，業(yè)務(wù)互聯(lián)，數(shù)據(jù)對接。”

“再有就是信息安全。《辦法》要求保險中介機構(gòu)應(yīng)按照國家網(wǎng)絡(luò)安全等級保護相關(guān)規(guī)定，合理確定信息系統(tǒng)的安全等級，并且獲得相應(yīng)的國家網(wǎng)絡(luò)安全等級保護認證，還要建立健全信息安全管理制度，設(shè)立防護邊界，對病毒、入侵進行防護，具有數(shù)據(jù)備份和災(zāi)難恢復(fù)等信息安全措施，保障業(yè)務(wù)持續(xù)和數(shù)據(jù)安全。目前非銀行機構(gòu)最高的等級保護認證是信息系統(tǒng)安全等級三級”

“綜合衡量下來，我選擇了產(chǎn)值寶盒，那邊的老師過來，很快就將我們的業(yè)務(wù)導(dǎo)入到系統(tǒng)上了。“，張強對記者這樣形容上線的快速：“加上給我們培訓(xùn)，全程不到好好吃一頓飯的時間。”

產(chǎn)值寶盒產(chǎn)品經(jīng)理唐德桃表示：“與業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的保險科技公司合作安裝部署保險中介信息系統(tǒng)，是兼業(yè)機構(gòu)高效率低成本達成監(jiān)管要求的現(xiàn)實辦法。成都世紀天裕科技有限公司作為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的保險科技公司，旗下的產(chǎn)值寶盒是一款能夠幫助經(jīng)銷商提升售后產(chǎn)值的管理軟件。通過智能的提醒，透明化的跟進，完整的閉環(huán)管理及多維的統(tǒng)計分析，從而達到提高人員工作效率、為管理層提供決策支撐的目的，最終實現(xiàn)售后產(chǎn)值提升的效果。”

當張強的五家門店全部上線產(chǎn)值寶盒一個月后，唐德桃對張強進行了回訪，“咱們用產(chǎn)值寶盒后感覺怎么樣，有沒有對咱們的業(yè)務(wù)有促進？”

已經(jīng)成功換證了的張強的回答讓唐德桃很欣慰，張強說：“自從用了產(chǎn)值寶盒，我們在客戶資源的分發(fā)，跟進，信息的錄入，銷售的管理，目標的分析，戰(zhàn)敗管理等方面，都極大地提升了效率。我們進行了統(tǒng)計，基于傳統(tǒng)模式需要半小時的工作流程，現(xiàn)在基本上十幾秒鐘就自動化完成了！這是百倍的效率提升！”

客戶的認可傳回了成都世紀天裕科技有限公司的創(chuàng)始人盧銳耳中，這位在軟件行業(yè)十余年的老玩家顯得很欣慰。“我們自身的技術(shù)積累讓我們自信，我們對行業(yè)的全面洞察讓我們自信，我們對監(jiān)管的透徹理解讓我們自信。這些自信，與客戶們的認可，共同促進我們用更好的服務(wù)與產(chǎn)品，回饋相信我們的朋友。”

目前，產(chǎn)值寶盒已經(jīng)通過浙江人保的檢驗核收，成為浙江省內(nèi)唯一一家通過人保認證的保險中介信息系統(tǒng)，在浙江省內(nèi)已經(jīng)成為上百家車險兼業(yè)代理機構(gòu)的優(yōu)選，可以幫助更多經(jīng)銷商順利的通過《辦法》監(jiān)管要求。